经典案例

新型智能化犯罪频现 媒体盘点19种“电信诈骗”

作者:昆山刑事辩护律师网 访问次数: 发布时间:2013-5-29

近年来“电信诈骗”时有发生,犯罪分子的作案手段也在不断翻新,演变为当前突出的新型智能化犯罪。日前,记者从警方获悉,五月以来,南昌市共发生电信案件60起,被诈骗金额高达130余万元。

  为了让更多市民了解“电信诈骗”的惯用手段,掌握应对诈骗的方法,保障自身财产安全,公安机关特别整理出犯罪嫌疑人常用的19种“电信诈骗”手段,提醒广大市民在日常生活中加强注意。

  1

  关键词:违法恐吓

  以涉嫌“洗钱、银行卡透支、包裹涉毒”等幌子实施诈骗。不法分子以“公、检、法”等国家机关工作人员的名义,群发手机信息或随机拨打电话,以“你涉嫌‘洗钱、银行卡恶意透支、包裹夹有毒品’并已经立案”为名义,恐吓受害人把账户内存款转到其所谓的“安全账户”,接受监管,并乘机转走款项。

  2

  关键词:虚构车祸

  虚构交通事故、急病等“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子冒充交警、医院医护人员、学校教职工等人员,打电话给“伤者”的亲属,谎称他们的家人(比如在异地上学的孩子)遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”,要求紧急汇款治疗。

  3

  关键词:购房退税

  以购车退税或购房退税名义实施诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、房管、车管工作人员拨打电话,谎称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”,让受害人提供他们的银行卡号,并表示会通过ATM机(自动柜员机)转账退还税款。而当受害人来到ATM机前时,犯罪分子又称退税系统只支持英文界面,如果受害人按照犯罪分子的电话指示操作,钱款会被乘机转走。

  4

  关键词:亲人“被绑”

  虚构“绑架”信息实施诈骗。犯罪分子给你打电话,称你的亲人(多数是孩子)被人绑架,电话中你会听到亲属大声呼救,要求速汇赎金。对方会给你提供一个账户,并且不让你挂电话,要求立即汇款,否则会“撕票”等等。

  5

  关键词:好友借款

  盗用QQ账号,以借款名义实施诈骗。犯罪分子通过种植木马等黑客手段,盗用他人QQ后,分别给这个QQ的好友发送请求借款信息。有的事先和QQ使用人视频聊天,获取视频信息,实施诈骗时播放使用人视频,以获取信任。

  6

  关键词:高薪引诱

  高薪招工诈骗。犯罪分子群发“饭店、酒店等高薪招收男女公关、保安”的短信广告。当你打电话报名时,告知到某一地点面试,以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目,骗取受害人通过银行账户汇款。

  7

  关键词:重金求子

  虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊登载重金求子、婚姻介绍等信息,以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义,要求向其提供的账户上汇款。

  8

  关键词:冒充领导

  冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后,冒充某领导并谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由,要求你马上汇款到其指定的账户上救急,事后归还。

  9

  关键词:钓鱼网站

  网上“购物、购车票、购飞机票”诈骗。犯罪分子在网上设置“钓鱼网站”,以假冒“淘宝”或提供虚假的网站链接,在受害人操作网银后,乘机盗取网银账号,转走钱财。

  10

  关键词:网络中奖

  网络中奖诈骗。犯罪分子在网上发布QQ中奖或网络游戏中奖的信息,要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目,要求按照提示的步骤去做,诈骗钱财。

  11

  关键词:低价出售

  购物信息诈骗。犯罪分子通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电脑等信息,先诈骗货款,再以货物为走私物品被扣等原因,要求补“关税”、“手续费”、“运费”等,实施诈骗。

  12

  关键词:无息贷款

  贷款信息诈骗。犯罪分子群发提供低息、无息贷款信息。当有人联系时,犯罪分子会要求向指定账户汇入“验资款”、“手续费”等,以诈骗钱财;或索要银行账户,层层设套窃取账户密码,通过网上银行将存款迅速转走。

  13

  关键词:彩票中奖

  中奖信息诈骗。犯罪分子大量群发彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息,要求中奖人打“兑奖热线”电话,以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等为借口,诈骗钱财。

  14

  关键词:银行转账

  银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子先是发送一条关于银行卡消费、转账或透支等内容的短信,当有人“询问”时,几名犯罪分子分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”,层层设下圈套,在确定卡上有资金后,会“忠告”把钱转到所谓“安全账户”内,骗走钱财。

  15

  关键词:消磁转款

  银行卡消磁转款信息诈骗。犯罪分子大量群发“我的银行卡消磁了,请把款转至我同事账户,账号*****”等类似信息,如果恰巧有人要汇款,就可能上当受骗。

  16

  关键词:黑车销售

  发布销售黑车、毒品、枪支、假发票、监听手机软件、复制SIM卡软件等信息实施诈骗。一旦有人与其联系,则会被告知要先汇款,至于真正的物品更是不会收到。

  17

  关键词:网上招生

  发布“网上招生”信息实施诈骗。不法分子利用一些家长“走后门”让孩子上大学的心理,在网上发布虚假招生信息,诈骗钱财。

  18

  关键词:电话攀亲

  “猜猜我是谁”电话或QQ诈骗。犯罪分子拨打电话说 “猜猜我是谁”,让人误以为是亲友,并将该陌生电话存入手机通讯录。骗取信任后,犯罪分子会再次拨打电话,以车祸、嫖娼被处理等为借口,骗取钱财。

  19

  关键词:网络荐股

  以网络荐股、帮忙购买股票名义实施诈骗。犯罪分子以帮助选股票、买股票要付酬劳、收益分成为由,骗取汇款。

  此外,还有冒充军人、冒充黑社会、借种生子、电话充值、购买二手车、“刮刮卡”、代练游戏等级诈骗等等。

  案例剖析

  轻信对方 市民中招

  A、受害人:吴某

  受害人因忘带毕业证加上急着找工作,看到有办假证的广告,就给对方打电话商谈制证事宜,并于2013年05月04日分三次给对方汇款2200元。

  B、受害人:徐某

  2013年5月13日,受害人接到一名自称是农机财政部门工作人员的电话,对方以要发放农机补贴为由,称受害人首先通过银行先转账给财政部的账户,才能返还农机补贴。受害人轻信对方说法,先后四次转账至两个账户,共计被骗19000余元。

  C、受害人:熊某

  2013年5月11日,自称是上海市公安局的工作人员打电话给受害人称,受害人的医保卡被犯罪嫌疑人利用,需将现金转账以查实证明其清白。不明就里的受害人随后通过邮政储蓄所的ATM机向对方转账,被骗19900元。

  警方提醒

  9招教你如何防骗

  1.不要轻信“天上掉馅饼”,贪图便宜,蒙受经济损失。

  2.接到疑似诈骗的电话或短信,要核实对方身份。如果对方要求向指定账户汇款,绝对不能汇款,应第一时间告知家属商量解决,或请求公安机关帮助核实情况。

  3.如果来电显示为“0019” 等开头的陌生号码,系从境外打来的电话,不要接听、不要回复。

  4.不法分子通过软件可以任意设置来电显示号码,你看到的来电显示所代表的地址或单位不一定真实,不要相信。

  5.不要轻易尝试使用不熟悉的银行业务,比如ATM机转账或网上银行功能,如确有需要可咨询银行网点工作人员。

  6.不要轻易泄漏你的银行卡密码,包括查询密码的声音。

  7.犯罪分子实施“电信诈骗”的时间,一般在上午9点到下午5点居多,请加强提防。

  8.公检法等国家机关不会提供所谓的“安全账户”,国家机关工作人员也不会打电话要求如何转账。遇有此类电话或短信,不要相信。

  9.税务、财政部门对消费者进行退税,会通过电信、报刊等正规渠道发布权威公告,不会电话告知退税,也不会用普通手机号码发送短信。遇有此类电话或短信,不要相信

返回】 【顶部